Tema: Interesado en el Fondo de Inversión de Bolsia

¿Qué se aprendió del periodo que gestionamos nuestra SICAV de manera virtual?

Se aprendió que Gestionar dinero es muy estresante, y que los mercados cambian súbitamente y es muy difícil predecir cosas como el COVID-19, o las caídas del Nasdaq de finales 2019, o la inflación actual.


¿En qué fallamos?

Fallamos en la estrategia de gestión porque no nos habíamos expuesto a sucesos como el COVID-19 que nos descoloco a todos, no fue fácil ajustar carteras, ni ver cuando entrar en el mercado. El motivo fue por limitar las perdidas máximas a un 15% anual, cosa que cumplimos pero nos perjudico mucho, e hizo que el 2020 nos perdiéramos el rebote de los mercados.

¿Cuál es la siguiente estrategia?

La siguiente estrategia para lazar el fondo es construir un ETF virtual. que se actualizará cada tres meses, y pase lo que pase entre cada actualización para bien o para mal no se va a hacer nada, a menor rotación de la cartera menos comisiones se pagan.

¿Se va a lanzar un Fondo de Inversión?

Actualmente estoy haciendo un trabajo de investigación de los datos Bolsia, unido a una serie de estrategias en ETFs que desde el 2004 no han perdido dinero, la idea es combinarlas con bolsia para que desde el 2004 no se pierda dinero ningún año.

Una vez publicado el trabajo, y con un histórico de 15 a 20 años, tendremos una estrategia muy probada, simple, y sobre todo donde no haga falta las decisiones humanas.


Nota: Se obtuvo una rentabilidad anualizada del 9.03% desde el 2012 al 2020, siendo correctos nos salimos con el COVID-19 y ya no se volvió a operar porque teníamos un suceso que desconocíamos y preferimos estar en liquidez. Dicha rentabilidad superó con creces el Eurostoxx50, el IBEX35 e incluso el S&P500 ajustado a riesgo dado que el fondo contaba con menor volatilidad.

De todos los ratios destacamos la baja volatilidad del fondo, 10.52% cuando el sector de Renta Variable suele tener volatilidades cercanas al 20% o incluso fondos de Small Caps 30%. Una rentabilidad anualizada del 9% y un ratio Sharpe del 0.86%.


Con los datos actuales creo que podemos superar con creces dicha rentabilidad, y sobre todo podemos conseguir incluso no perder ningún año.


Un saludo.